# AML (противодействие отмыванию денег)

AML — это система законов, мер контроля и мониторинга, которую регулируемая компания обязана применять для выявления и предотвращения движения незаконных средств. Она охватывает due diligence клиентов, мониторинг транзакций, санкционный скрининг и отчётность о подозрительной активности перед национальным подразделением финансовой разведки.

## Почему это важно

Банк, который сочтёт вашу программу AML недостаточной, откажет или проведёт оффбординг независимо от того, насколько чисты ваши транзакции, а выстраивание соответствующей системы после отказа обычно добавляет 2-3 месяца до повторной подачи. Высокорисковые отрасли оцениваются сначала по зрелости AML, затем по коммерческому соответствию.

## Связанные термины

- [KYC (проверка клиента)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/kyc/)
- [CDD (базовая проверка клиента)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/cdd/)
- [MLRO (ответственный за противодействие отмыванию денег)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/mlro/)
- [Санкционный скрининг](https://bankmycapital.com/ru/glossary/sanctions-screening/)