# CDD (базовая проверка клиента)

CDD — это базовый набор проверок, которые регулируемая компания проводит по каждому клиенту: проверка личности, понимание цели отношений и оценка риска, который он представляет. Это стандартный уровень due diligence, повышающийся до усиленной проверки в более рискованных случаях.

## Почему это важно

Непоследовательное применение CDD — частая находка при банковских проверках, и портфель, где примерно у пятой части досье нет полного CDD, может поставить все банковские отношения под угрозу уведомления о закрытии. Правильный CDD при подключении дешевле, чем исправление старого портфеля под дедлайн регулятора или банка.

## Связанные термины

- [KYC (проверка клиента)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/kyc/)
- [EDD (усиленная проверка)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/edd/)
- [AML (противодействие отмыванию денег)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/aml/)
- [Источник средств](https://bankmycapital.com/ru/glossary/source-of-funds/)