# FIU (подразделение финансовой разведки)

FIU — это национальный орган, который получает, анализирует и действует на основе отчётов о подозрительной активности и другой информации о финансовых преступлениях от регулируемых компаний. В каждой юрисдикции с режимом AML есть FIU, и именно этому органу MLRO компании сообщает о подозрительной активности.

## Почему это важно

Знание того, в какое FIU вы отчитываетесь, и готовность подавать в него отчёты — часть готовности по AML, которую банк или регулятор проверяет до подключения или лицензирования высокорисковой компании. Бизнес, не способный назвать свой канал отчётности, сигнализирует о незрелой комплаенс-функции, что играет против него при любой проверке.

## Связанные термины

- [SAR (отчёт о подозрительной активности)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/sar/)
- [MLRO (ответственный за противодействие отмыванию денег)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/mlro/)
- [AML (противодействие отмыванию денег)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/aml/)
- [Travel Rule (правило передачи данных)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/travel-rule/)