# MLRO (ответственный за противодействие отмыванию денег)

MLRO — это назначенное физлицо, которое регулируемая компания назначает для надзора за своей программой AML и подачи отчётов о подозрительной активности в национальное подразделение финансовой разведки. В большинстве лицензионных режимов эта роль — регуляторное требование с личной ответственностью.

## Почему это важно

Заявка на лицензию или банковское подключение часто застревают, если нет достоверно назначенного MLRO, поскольку институции нужна реальная точка ответственности для оценки. Найм квалифицированного MLRO может добавить 4-8 недель к срокам запуска, поэтому отношение к этому как к первоочередному найму, а не как к второстепенной задаче, избавляет от задержки.

## Связанные термины

- [AML (противодействие отмыванию денег)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/aml/)
- [SAR (отчёт о подозрительной активности)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/sar/)
- [Лицензия EMI](https://bankmycapital.com/ru/glossary/emi-licence/)
- [FCA (Управление по финансовому надзору Великобритании)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/fca/)