# SAR (отчёт о подозрительной активности)

SAR — это официальный отчёт, который регулируемая компания через своего MLRO подаёт в национальное подразделение финансовой разведки, когда подозревает, что транзакция или клиент могут быть связаны с отмыванием денег или другим финансовым преступлением. Подача — это юридическая обязанность, а предупреждение клиента запрещено.

## Почему это важно

Высокорисковый оператор обычно сам является отчитывающейся организацией, и компания, не подавшая ни одного SAR, может выглядеть для регулятора так же подозрительно, как и компания, подавшая слишком много. Наличие рабочего процесса SAR — часть зрелости AML, которую банк проверяет перед подключением.

## Связанные термины

- [AML (противодействие отмыванию денег)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/aml/)
- [MLRO (ответственный за противодействие отмыванию денег)](https://bankmycapital.com/ru/glossary/mlro/)
- [Скрининг негативных СМИ](https://bankmycapital.com/ru/glossary/adverse-media/)
- [Санкционный скрининг](https://bankmycapital.com/ru/glossary/sanctions-screening/)