# Банкинг и EMI

Наша основная услуга. Размещение — не самое сложное; сложнее удержать отношения открытыми на этапе пересмотра.

Мы консультируем крипто-, iGaming-, форекс- и adult-операторов о том, какие банки и EMI реально сохраняют бизнес вашего типа, а затем готовим досье так, чтобы счёт пережил первую комплаенс-проверку, а не провалил её.

## Что мы делаем

- Сопоставляем вашу структуру, объёмы и расчётные валюты с банками и EMI, чей заявленный риск-аппетит покрывает ваш MCC.
- Строим комплаенс-пакет, который хочет видеть банк: AML-политику, источник средств, структуру бенефициарного владения, схему корпоративной структуры.
- Разделяем банковскую юрисдикцию и юрисдикцию юрлица там, где это повышает шансы на одобрение и снижает риск местных судебных решений.
- Настраиваем избыточность на несколько институций, чтобы одно отключение не оставило вас без банкинга.
- Остаёмся в отношениях после одобрения, чтобы запрос на пересмотр стал подачей документов, а не закрытием счёта.

## Процесс

1. Оценка соответствия — ваш сектор, статус лицензии, объёмы и история отказов сопоставляются с институциями, которые реально подходят.
2. Подготовка досье — комплаенс-пакет собирается по стандарту, которого ожидают выбранные банки.
3. Размещение — заявка подаётся через проверенных партнёров, названных под NDA после первичной оценки.
4. Счёт открыт и избыточность настроена — резервная институция добавляется после открытия основного.

## Обычно требуемые документы

Свидетельство о регистрации и актуальная выписка о компании; декларация бенефициарного владения и копии паспортов UBO; существующая лицензия или регистрация, где требуется; подтверждение источника средств и источника происхождения капитала; AML/KYC-политика (или мы составим её); последние выписки по процессингу или прогноз ежемесячных объёмов.

## Пример результата

iGaming-оператор с лицензией Кюрасао, от которого отказался эквайер и который был отключён от банка в ЕС в том же квартале, был повторно размещён в лицензионно-совместимом банке ЕС с резервным EMI за 24 дня, с задокументированной избыточностью ещё до следующего пересмотра.

## FAQ

**Мой счёт только что заморозили. Вы всё ещё можете помочь?** Да. Заморозка — одна из самых частых причин обращения к нам. Мы сначала фокусируемся на замещающих банковских отношениях, чтобы выручка снова могла двигаться, а затем консультируем по документации, которую потребует замораживающая институция для разблокировки средств.

**Вы гарантируете, что банк меня одобрит?** Нет. Мы не обещаем одобрение, и любая консалтинговая компания, которая это делает, неверно трактует позицию регуляторов. Мы предлагаем честную оценку того, какие институции подходят, и досье, подготовленное так, чтобы дать этим заявкам лучший шанс.

**С какими банками вы работаете?** У нас отношения более чем с 50 банковскими и EMI-партнёрами в ЕС и офшорных юрисдикциях. Конкретные институции, подходящие под ваш случай, мы называем под NDA после первичной оценки, а не публично.