Крипто и Web3 · Лицензирование
Доступ на рынок ЕС по MiCA, выстроенный так, чтобы банкинг удержался
Криптобиржа, работающая вне ЕС, хотела законно обслуживать клиентов из ЕС, что по MiCA означает авторизацию как поставщик услуг по криптоактивам (CASP). Основатель понимал, что лицензия нужна; неясно было, в какой юрисдикции ЕС авторизоваться, а неправильный ответ здесь дорого исправлять.
Ловушка, которую оператор хотел избежать, распространена: авторизоваться в той стране-члене, которая выдаёт CASP быстрее и дешевле всего, а потом обнаружить, что расчётный банкинг для этой юрисдикции сложен, — и в итоге получить авторизацию, но не иметь возможности реально двигать деньги.
Что на самом деле было не такРеальным ограничением при построении под MiCA редко бывает сама авторизация. Оно в том, примут ли банковские партнёры, нужные CASP, компанию, лицензированную именно в этой стране-члене. Многие операторы выбирают юрисдикцию по скорости одобрения, а потом тратят больше времени и денег на решение банковской проблемы, которую сами создали на этапе лицензирования.
Уровень капитала, назначение MLRO и требования к местному присутствию также должны были соответствовать конкретным услугам, которые биржа планировала предоставлять, потому что CASP, охватывающий не тот набор услуг, — более медленное и дорогое исправление постфактум, чем правильный выбор до подачи.
Какой маршрут мы разместилиТолько тип юрисдикции и структуры. Мы никогда не называем задействованные институты.
- 1
Мы посоветовали юрисдикцию CASP в первую очередь по признанию банками, выбрав страну-член, чью авторизацию предполагаемые банковские партнёры биржи принимают без дополнительных трений, а не самое быстрое формальное одобрение.
- 2
Мы выстроили требования к капиталу, MLRO и местному присутствию под уровень CASP именно для тех услуг, которые биржа собиралась предоставлять, чтобы авторизация соответствовала бизнесу, а не общему шаблону.
- 3
Мы подготовили банковскую заявку параллельно с финальным этапом авторизации, чтобы счёт можно было открыть в течение недель после выдачи лицензии, а не начинать поиск с нуля, уже имея CASP на руках.
Юрисдикция выбрана под банкинг; авторизация и банкинг выстроены так, чтобы сойтись вместе.
Недели 1-2
Решение по юрисдикции и охвату услуг
Сравнили юрисдикции CASP по признанию банками, а не только по скорости одобрения, и определили охват авторизации под конкретные услуги биржи.
Недели 3-10
Ведение заявки на CASP
Подали и вели заявку на CASP, выстроив капитал, MLRO и местное присутствие под выбранный уровень.
Недели 9-11
Предварительная банковская заявка
Подготовили пакет для расчётного банкинга параллельно с финальным этапом авторизации, чтобы досье было готово в момент выдачи лицензии.
После выдачи, недели 1-4
Банкинг и паспортизация активны
Открыли расчётный банкинг в ЕС в течение четырёх недель после авторизации и запаспортизировали услуги по всему ЕС на основании CASP.
- Предыдущие заявки
- Отсутствуют, консультация до подачи
- Доступ на рынок ЕС
- MiCA CASP, запаспортизировано по всему ЕС
- Срок до банкинга после выдачи
- 4 недели
- Впустую потраченные расходы на лицензирование
- Отсутствуют, юрисдикция сразу выбрана под банкинг
- Лицензия CASP по MiCAУровни капитала, паспортизация и переходный дедлайн.
- Крипто-лицензия в ЛитвеОдин из маршрутов CASP в ЕС, который мы выстраиваем под банкинг.
- Услуга лицензированияЛицензии, которые делают возможными банкинг и процессинг.
- Калькулятор стоимости крипто-лицензииОт юрисдикции и вида деятельности — к диапазону стоимости и минимальному капиталу.
Профиль этого оператора — не ваш профиль. Проверка покажет, как выглядит ВАШ маршрут.
Вы описываете свою ситуацию в паре строк.
В тот же день это читает человек. Не бот.
Вы получаете письменный ответ в течение 48 часов, под NDA.
Бесплатная предварительная проверка
Расскажите, что случилось. Письменный ответ по вашим вариантам за 48 часов.