Банкинг и EMI
Мы консультируем высокорисковые бизнесы по размещению в банках и EMI, которые не закроют счёт.
Вы здесь потому, что банк закрыл ваш счёт, отказался от вас или вообще не одобрил заявку. Возможно, средства всё ещё заморожены, пока идут часы, или новый счёт умер в тот момент, когда эквайер увидел ваш MCC. Само размещение — не самое сложное. Сложнее всего удержать отношения открытыми на протяжении всех проверок.
Мы консультируем операторов из крипто, iGaming, форекса и adult-индустрии о том, какие банки и EMI реально сохраняют бизнес вашего типа, а затем готовим досье так, чтобы счёт пережил первую комплаенс-проверку, а не провалил её.
Банкинг, который мы размещаем для
- 1iGaming
- 2Спортивный беттинг
- 3Adult и дейтинг
- 4Форекс и трейдинг
- 5Крипто и Web3
Одна опытная команда по всем пяти направлениям, с 2018 года.
- 87%
- уровень одобрения по высокорисковым отраслям
- 300+
- бизнесов размещено с 2018 года
- 50+
- банковских и EMI-партнёров
- 2-3 нед.
- в среднем от заявки до открытия счёта
С чего начинается и чем заканчивается услуга «Банкинг и EMI»
Подбираем банки и EMI, чьи опубликованные риск-аппетиты покрывают ваш MCC, с учётом структуры бизнеса, объёмов и расчётных валют.
Собираем комплаенс-пакет, который хочет видеть банк: политику AML, источник средств, бенефициарное владение и схему корпоративной структуры.
Разделяем юрисдикцию банкинга и юрисдикцию компании там, где это повышает шансы на одобрение и снижает риски, связанные с решениями местных судов.
Выстраиваем резервирование сразу в нескольких институтах, чтобы уход одного из них не оставил вас без банкинга.
Остаёмся в отношениях после одобрения, чтобы запрос на проверку превращался в подачу документов, а не в закрытие счёта.
Этот вопрос первым задаёт каждая отрасль, с которой мы работаем. Вот честный ответ, общий для всех направлений, прежде чем переходить к вашей конкретной лицензии или юрисдикции.
Банк или EMI — в целом
| Традиционный банк | EMI | |
|---|---|---|
| Типичные сроки онбординга | 4-12 недель | 1-4 недели |
| Терпимость к риску | Умеренная-высокая, андеррайтинг с большим объёмом документов | Высокая, создано специально для высокорисковых отраслей |
| Работа с мультивалютностью | По-разному, часто ограничена без индивидуальной настройки | Обычно сильная сторона, мультивалютность по умолчанию |
| Кому лучше подходит | Основной долгосрочный счёт после того, как бизнес уже устоялся | Первый рабочий счёт и надёжный резервный уровень рядом с банком |
Сроки — честно
Чистое досье, действующая лицензия или регистрация в порядке
Нет прошлой банковской истории, которую нужно объяснять, нет недостающих комплаенс-документов. Именно в этот диапазон укладывается большинство хорошо подготовленных дел.
Комплаенс-пакет собирается с нуля, или структура средней сложности
Мультиюрисдикционные или мультивалютные структуры, либо бизнес без готовой политики AML/KYC, которую нам нужно сначала разработать.
Восстановление после недавнего закрытия счёта, либо действительно слабое сочетание отрасли и юрисдикции
Мы говорим об этом сразу, а не после того, как вы уже подождали. Предыдущий уход банка — это факт, который нужно объяснить, а не скрывать, и именно честность в этом вопросе реально удерживает сроки в этом диапазоне, а не растягивает их дальше.
Четыре шага, одна опытная команда
- 01
Оценка соответствия.
Мы учитываем вашу отрасль, статус лицензии, объёмы и историю отказов, а затем говорим, какие институты реально подходят, а на какие подавать заявку — пустая трата времени.
- 02
Подготовка досье.
Мы собираем комплаенс-пакет до стандарта, которого ожидают выбранные банки, чтобы вы приходили уже проверенными, а не «с холода».
- 03
Размещение.
Мы подаём заявки через проверенных партнёров, имена которых раскрываем под NDA после интейка, и напрямую ведём переписку с институтом.
- 04
Счёт запущен и резервирование.
После открытия основного счёта мы добавляем резервный институт, чтобы схема выдержала, даже если один из партнёров изменит политику.
Документы, которые двигают досье вперёд
Полнота досье — это разница между быстрым одобрением и застрявшим процессом. Вот что мы попросим на этапе интейка. Если какой-то политики не хватает, мы разработаем её сами, а не отправим вас ни с чем.
- Свидетельство о регистрации компании и актуальная выписка
- Декларация о бенефициарном владении и копии паспортов конечных бенефициаров (UBO)
- Действующая лицензия или регистрация, если этого требует ваша деятельность
- Подтверждение источника средств и источника состояния
- Политика AML/KYC — если её нет, мы разработаем её сами
- Последние выписки по процессингу или прогноз месячных объёмов
Один обезличенный кейс
Оператор iGaming, лицензия Curaçao. В течение одного квартала от компании отказались и эквайер, и банк в ЕС.
За 24 дня компанию разместили в банке ЕС, соответствующем лицензии, и резервном EMI; резервирование задокументировали до следующей проверки.
Если ваш случай выглядит иначе — именно для этого и существует бесплатная проверка.
Частые вопросы
Мой счёт только что заморозили. Вы всё ещё можете помочь?
Да. Заморозка счёта — одна из самых частых причин обращения к нам. Сначала мы фокусируемся на замещающих банковских отношениях, чтобы выручка снова могла двигаться, а затем консультируем по документам, которые захочет увидеть институт для разморозки средств.
Вы гарантируете, что банк меня одобрит?
Нет. Мы не обещаем одобрение, и любая компания, которая это делает, неверно понимает логику регуляторов. Мы предлагаем честную оценку того, какие институты подходят, и досье, подготовленное до стандарта, дающего заявке максимальные шансы.
С какими банками вы работаете?
У нас налажены отношения более чем с 50 банковскими и EMI-партнёрами в ЕС и офшорных юрисдикциях. Конкретные институты, подходящие под ваш случай, мы называем под NDA после интейка, а не публично.
Сколько банков и EMI вы реально проверяете, прежде чем что-то порекомендовать?
У нас более 50 банковских и EMI-партнёров в ЕС и офшорных юрисдикциях, и мы показываем ваше досье только тем, чей текущий опубликованный риск-аппетит действительно покрывает вашу отрасль и объём. Мы не рассылаем заявки веером по всему списку.
У меня уже есть счёт, но только один. Можете помочь с резервированием?
Да, и это одна из самых частых наших задач. Один-единственный банк — это не стратегия для высокорискового бизнеса. Мы добавляем резервный институт на отдельных расчётных каналах, чтобы проверка или смена политики в одном из них не оставила вас без банкинга.
Вы работаете за пределами ЕС?
Да. Мы размещаем клиентов в ЕС и офшорных юрисдикциях — в зависимости от того, какое сочетание лицензирования, доступа к банкингу и стоимости реально подходит вашему бизнесу, а не в одном регионе по умолчанию.
Сколько это стоит?
Стоимость наших услуг начинается от 1500 евро, плюс собственные комиссии за онбординг у принимающего института. Точный объём работ фиксируется письменно после бесплатной проверки — до того, как вы возьмёте на себя какие-либо обязательства.
Отрасли, для которых это актуально
Начните с конфиденциальной оценки по направлению «Банкинг и EMI»
Вы описываете свою ситуацию в паре строк.
В тот же день это читает человек. Не бот.
Вы получаете письменный ответ в течение 48 часов, под NDA.
Бесплатная предварительная проверка
Расскажите, что случилось. Письменный ответ по вашим вариантам за 48 часов.