Крипто и цифровые активы
Мы консультируем крипто-бизнесы по фиатным on-ramp и off-ramp каналам, структурированию VASP и банкингу, дружелюбному к крипте.
Крипто-бизнесы спотыкаются на границе с фиатом. On-ramp работает до тех пор, пока банк не увидит цифровые активы в потоке платежей и не закроет счёт; off-ramp буксует, потому что ни один институт не готов провести расчёт; а структура, которую хотят видеть регуляторы, — не та, что вы создали. Технология редко бывает проблемой — проблема в банкинге и регистрации.
Мы консультируем биржи, VASP, кастодианов и эмитентов токенов по фиатным каналам, которые реально проводят расчёты, структуре, которую признают регуляторы, и банкингу, который не закрывается в момент появления крипты в транзакциях.
- 87%
- уровень одобрения по высокорисковым отраслям
- 300+
- бизнесов размещено с 2018 года
- 50+
- банковских и EMI-партнёров
- 2-3 нед.
- в среднем от заявки до открытия счёта
С чего начинается и чем заканчивается услуга «Крипто и цифровые активы»
Размещаем фиатный on-ramp и off-ramp банкинг в институтах, которые осознанно принимают поток цифровых активов.
Консультируем по регистрации и структурированию VASP в юрисдикциях, режим которых будет учитывать ваш банкинг.
Настраиваем расчётный банкинг так, чтобы фиат клиентов двигался, не вызывая тревоги у банка, который его держит.
Выстраиваем систему AML и travel rule, которую ожидают банки и регуляторы, работающие с крипто-индустрией.
Добавляем резервирование между институтами, чтобы смена политики в одном банке не ломала ваши фиатные каналы.
Четыре шага, одна опытная команда
- 01
Проверка структуры и регистрации.
Мы проверяем, соответствуют ли ваша структура VASP и регистрация нужному вам банкингу, и исправляем порядок, если нет.
- 02
Комплаенс-система.
Мы готовим документацию по AML, KYC и travel rule, которую институты, работающие с крипто, требуют перед открытием счёта.
- 03
Размещение фиатных каналов.
Мы размещаем on-ramp, off-ramp и расчётный банкинг в институтах, принимающих поток цифровых активов; имена раскрываем под NDA после интейка.
- 04
Резервирование и запуск.
Мы добавляем резервный институт, чтобы смена политики в одном месте не обрывала ваши фиатные каналы, и поддерживаем эти отношения в рабочем состоянии.
Документы, которые двигают досье вперёд
Полнота досье — это разница между быстрым одобрением и застрявшим процессом. Вот что мы попросим на этапе интейка. Если какой-то политики не хватает, мы разработаем её сами, а не отправим вас ни с чем.
- Описание деятельности (токен, биржа или кастодиальные услуги) и схема движения средств
- Действующая регистрация или лицензия VASP, если есть
- Схема бенефициарного владения и структуры группы
- Политики AML, KYC и travel rule — если их нет, мы разработаем их сами
- Настройка кошельков, on-chain аналитики или мониторинга транзакций
- Источник средств для казначейства и операционного капитала
Один обезличенный кейс
Крипто-биржа, ориентированная на ЕС. Банк-партнёр закрыл счёт в течение недели после того, как обнаружил on-chain расчёты в потоке платежей.
Компанию разместили в EMI, созданном для клиентов уровня VASP, за 19 дней с задокументированным резервным маршрутом.
Если ваш случай выглядит иначе — именно для этого и существует бесплатная проверка.
Частые вопросы
Наш банк закрыл счёт, увидев крипту. Вы можете это исправить?
Да. Это одна из самых частых причин обращения крипто-операторов к нам. Мы размещаем банкинг в институтах, которые осознанно принимают поток цифровых активов, — отношения строятся на раскрытии информации, а не на том, что банк позже сам это обнаружит и закроет счёт.
Мне нужна регистрация VASP?
В большинстве юрисдикций, где задействован фиат, — да, и ваш банкинг часто будет от этого зависеть. Мы консультируем, требует ли ваша деятельность регистрации и в какой юрисдикции она должна находиться, чтобы её признавал ваш банкинг.
Вы можете настроить и on-ramp, и off-ramp фиат?
Да. Мы консультируем по обоим направлениям плюс расчётному банкингу и добавляем резервирование, чтобы смена политики в одном институте не забирала сразу все ваши фиатные каналы.
Сколько это стоит?
Стоимость наших услуг начинается от 1500 евро, плюс собственные комиссии за онбординг у принимающего института. Точный объём работ фиксируется письменно после бесплатной проверки — до того, как вы возьмёте на себя какие-либо обязательства.
Похожие услуги
Отрасли, для которых это актуально
Начните с конфиденциальной оценки по направлению «Крипто и цифровые активы»
Вы описываете свою ситуацию в паре строк.
В тот же день это читает человек. Не бот.
Вы получаете письменный ответ в течение 48 часов, под NDA.
Бесплатная предварительная проверка
Расскажите, что случилось. Письменный ответ по вашим вариантам за 48 часов.