Лицензирование
Мы консультируем высокорисковые бизнесы по лицензиям, которые делают возможными банкинг и платёжный процессинг.
Большинство собранных вами отказов от банков сводятся к одному: не та лицензия — или её отсутствие. Банк или эквайер, готовый принять оператора с лицензией MGA, не притронется к тому же бизнесу без лицензии, а выбранный вами режим регулирования может оказаться не тем, который признаёт ваш расчётный банк.
Мы консультируем, какая лицензия реально нужна для вашей бизнес-модели и целевого банкинга, а затем ведём заявку так, чтобы в итоге у вас была лицензия, которую хотят видеть ваш эквайер и ваш банк.
- 87%
- уровень одобрения по высокорисковым отраслям
- 300+
- бизнесов размещено с 2018 года
- 50+
- банковских и EMI-партнёров
- 2-3 нед.
- в среднем от заявки до открытия счёта
С чего начинается и чем заканчивается услуга «Лицензирование»
Сопоставляем вашу деятельность и целевые рынки с нужным режимом регулирования: MGA, EMI, VASP, форекс и смежные режимы.
Консультируем по выбору юрисдикции, чтобы лицензия внушала доверие банкам и не вызывала вопросов у корреспондентских институтов.
Готовим заявку: бизнес-план, систему AML, досье на ключевых лиц (fit-and-proper) и подтверждение капитала.
Координируем назначение местных директоров, юридический адрес и требования по субстанции там, где этого требует режим регулирования.
Выстраиваем последовательность лицензирования и банкинга так, чтобы они не блокировали друг друга, а шли в правильном порядке.
Четыре шага, одна опытная команда
- 01
Выбор режима регулирования.
Мы определяем, какая лицензия нужна вашей модели для целевого банкинга и процессинга, и исключаем режимы, которые выглядят дешевле, но не будут признаны дальше по цепочке.
- 02
Сбор заявки.
Мы собираем полный пакет: бизнес-план, политики AML и риск-менеджмента, досье fit-and-proper, подтверждение капитала и субстанции.
- 03
Подача и взаимодействие с регулятором.
Мы подаём заявку регулятору и ведём переписку по запросам, дополнительным требованиям и срокам вплоть до получения лицензии.
- 04
Переход от лицензии к банкингу.
После получения лицензии мы сразу переходим к размещению, чтобы новая лицензия сразу заработала на открытие счетов и эквайринг.
Документы, которые двигают досье вперёд
Полнота досье — это разница между быстрым одобрением и застрявшим процессом. Вот что мы попросим на этапе интейка. Если какой-то политики не хватает, мы разработаем её сами, а не отправим вас ни с чем.
- Описание деятельности компании и целевых рынков
- Схема бенефициарного владения и структуры группы
- Резюме и рекомендации на предполагаемых директоров и ключевых лиц
- Подтверждение наличия капитала, требуемого режимом регулирования
- Действующие или черновые политики AML, риск-менеджмента и комплаенса
- История предыдущих лицензий, включая отказы или отзывы
Один обезличенный кейс
Форекс-брокер без лицензии, неоднократно получавший отказы от банков. Каждый расчётный банк, к которому обращалась компания, называл причиной отказа отсутствие лицензии.
Компания получила регистрацию, смежную с CySEC, после чего в течение 19 дней открыла EMI-счёт с сегрегацией средств.
Если ваш случай выглядит иначе — именно для этого и существует бесплатная проверка.
Частые вопросы
Какая лицензия мне реально нужна?
Это зависит от вашей деятельности, рынков и того, какой банкинг вы хотите за ней. Оператору iGaming, форекс-брокеру и крипто-бирже подходят разные режимы регулирования. Мы определяем нужный ещё до того, как потрачена хоть одна заявочная пошлина.
Сколько времени занимает лицензирование?
Зависит от регулятора. Простые регистрации завершаются за недели, полная лицензия EMI или игорная лицензия занимает дольше. Мы даём реалистичный срок для вашего конкретного режима уже на этапе оценки соответствия, а не усреднённую цифру.
Вы занимаетесь лицензированием и банкингом одновременно?
Да, и обычно мы это рекомендуем. Если выстроить последовательность так, чтобы лицензия была получена до подачи банковских заявок, вы избежите частой ловушки — отказа банка из-за отсутствия лицензии.
Сколько это стоит?
Стоимость наших услуг начинается от 1500 евро, плюс собственные комиссии за онбординг у принимающего института. Точный объём работ фиксируется письменно после бесплатной проверки — до того, как вы возьмёте на себя какие-либо обязательства.
Отрасли, для которых это актуально
Начните с конфиденциальной оценки по направлению «Лицензирование»
Вы описываете свою ситуацию в паре строк.
В тот же день это читает человек. Не бот.
Вы получаете письменный ответ в течение 48 часов, под NDA.
Бесплатная предварительная проверка
Расскажите, что случилось. Письменный ответ по вашим вариантам за 48 часов.