Форекс и трейдинг · Банкинг и EMI
Сегрегированные счета — активны за 23 дня
Форекс-брокеру на инфраструктуре MT4/MT5 требовался счёт для сегрегации клиентских средств как условие сохранения регуляторного статуса, а четыре института уже отказали — либо не предлагая настоящую сегрегацию, либо вообще не принимая клиентскую базу форекс-брокера.
Каждая предыдущая заявка просила банк широкого профиля о сегрегированной структуре, которую этот банк фактически не предлагал как продукт, — то есть отказы были несоответствием продукта, замаскированным под решение о риске.
Что на самом деле было не такЗаявки брокера были направлены в институты, выбранные по размеру и репутации, а не по наличию продукта сегрегированного счёта, созданного для регулируемых брокеров. Ни у одного из четырёх предыдущих адресатов такого продукта в каталоге не было.
Требование регулятора к сегрегации было конкретным в отношении смешения средств и отчётности, а в существующей операционной настройке брокера не было чёткого аудиторского следа, разделяющего клиентские и операционные средства, — это провалило бы проверку даже в институте, готовом открыть счёт.
Какой маршрут мы разместилиТолько тип юрисдикции и структуры. Мы никогда не называем задействованные институты.
- 1
Мы подобрали для брокера EMI, чей основной продукт — сегрегированные счета клиентских средств для регулируемых форекс-брокеров, устранив проблему несоответствия продукта в самом источнике.
- 2
Мы выстроили операционную сегрегацию, которую требовали и регулятор, и EMI: раздельные регистры, задокументированную периодичность сверки и формат отчётности, соответствующий комплаенс-шаблону EMI.
- 3
Мы выстроили сроки открытия счёта так, чтобы уложиться до регуляторного дедлайна брокера на демонстрацию сегрегации, избежав нарушения комплаенса по действующей лицензии брокера.
От четвёртого отказа до соответствующего требованиям сегрегированного счёта — в пределах регуляторного дедлайна.
Неделя 1, дни 1-5
Шорт-лист по соответствию продукта
Определили EMI, чей основной продукт — сегрегированные счета клиентских средств для регулируемых форекс-брокеров, исключив банки широкого профиля, которые брокер уже пробовал.
Неделя 2, дни 6-12
Выстраивание сегрегации
Выстроили раздельные регистры, периодичность сверки и формат отчётности по комплаенс-шаблону EMI ещё до подачи заявки.
Неделя 3, дни 13-19
Заявка и рассмотрение
Подали заявку с подтверждением сегрегации, приложенным заранее, а не запрошенным постфактум.
Неделя 4, дни 20-23
Счёт активен
Сегрегированный счёт одобрен и пополнен в пределах регуляторного дедлайна брокера на демонстрацию соответствующей требованиям сегрегации.
- Предыдущие отказы
- 4, все — несоответствие продукта
- Срок до активного счёта
- 23 дня
- Регуляторный дедлайн
- Уложились с запасом в несколько дней
- Структура
- Настоящая сегрегация клиентских средств, аудируемые регистры
Профиль этого оператора — не ваш профиль. Проверка покажет, как выглядит ВАШ маршрут.
Вы описываете свою ситуацию в паре строк.
В тот же день это читает человек. Не бот.
Вы получаете письменный ответ в течение 48 часов, под NDA.
Бесплатная предварительная проверка
Расскажите, что случилось. Письменный ответ по вашим вариантам за 48 часов.