Юрисдикция выбрана до регистрации — банкинг через 3 недели после лицензии

Первоначальный инстинкт основателя, основанный на стоимости и скорости регистрации, указывал на юрисдикцию с дешёвым и быстрым формированием компании, но с лицензионным режимом, к которому корреспондентские банки обычно относятся с осторожностью, — это сильно усложнило бы этап банкинга позже, независимо от чистоты досье.

Реальным ограничением была не сама лицензия, а то, какие режимы целевые банковские партнёры основателя признают без дополнительной проверки. Две из трёх юрисдикций в шорт-листе основателя потребовали бы дополнительной доказательной работы на этапе банкинга.

Только тип юрисдикции и структуры. Мы никогда не называем задействованные институты.

• 1

  Мы посоветовали юрисдикцию, чей лицензионный режим банки признают без дополнительной проверки на этапе банкинга, — даже несмотря на то, что это означало немного более долгий и дорогой процесс лицензирования на старте.

• 2

  Мы выстроили последовательность так, чтобы лицензирование шло раньше завершения формальностей по регистрации, — чтобы структура юрлица соответствовала ожиданиям и регулятора, и будущего банковского партнёра.

• 3

  Мы подготовили банковскую заявку параллельно с финальным этапом лицензирования, чтобы открытие счёта могло начаться в день выдачи лицензии, а не с поиска с нуля.

Сначала выбрана юрисдикция; лицензия получена; банкинг последовал через три недели.