CASP (поставщик услуг с криптоактивами)
CASP — это термин эпохи MiCA в ЕС, заменяющий национальные регистрации VASP для компаний, предоставляющих услуги хранения, обмена, торговых платформ или консультирования по криптоактивам. Лицензия CASP, единожды полученная в одной стране-члене ЕС, паспортизируется по всему блоку по модели единой лицензии MiCA.
Переходный дедлайн вывел национальные регистрации VASP из действия по всему ЕС, поэтому крипто-бизнес, всё ещё работающий по регистрации до MiCA, рискует потерять доступ к банкингу в ЕС в тот же момент, когда истечёт его лицензия. Единая лицензия CASP заменяет то, что раньше требовало отдельной регистрации в каждой стране-члене, где вы работали.
VASP — это бизнес, зарегистрированный или лицензированный для обмена, хранения или перевода крипто-активов от имени клиентов, — классификация, введённая правилом FATF Travel Rule и принятая в национальных режимах регистрации в большинстве юрисдикций, соприкасающихся с фиатными каналами.
MiCA — это гармонизированная регуляторная система ЕС для криптоактивов, охватывающая эмитентов референсных и электронных денежных токенов, а также CASP, предоставляющих услуги обмена, хранения и торговли.
Лицензия EMI — это авторизация, которую регулятор выдаёт компании для работы в качестве EMI: выпуска электронных денег и предоставления платёжных счетов и услуг.
KYB — это процесс due diligence, который банки, EMI и эквайеры проводят для проверки корпоративного заявителя: бенефициарное владение, регистрационные документы, источник средств и сам характер бизнеса.