Мультивалютные IBAN для компании, смежной с крипто, — за 17 дней

Три отказа были автоматической отраслевой реакцией, а не оценкой риска. Крипто-элемент потока был небольшой, подконтрольной строкой с понятным источником и назначением, но каждая заявка представляла его как случайную деталь, что для проверяющего читается как замалчивание, а не управление риском.

Требование к настоящим именным мультивалютным IBAN также сузило круг: обычный счёт не подходил, а несколько из институтов, к которым обращались, вообще не предлагали именные IBAN по валютам для клиента с опытом VASP, — то есть эти отказы были не меньше несоответствием продукта, чем решением по риску.

Только тип юрисдикции и структуры. Мы никогда не называем задействованные институты.

• 1

  Мы подобрали для компании EMI, чей продукт — именные мультивалютные IBAN, а заявленный аппетит прямо покрывает платёжные потоки с опытом VASP, устранив несоответствие продукта и аппетита в самом источнике.

• 2

  Мы заранее задокументировали поток обмена и процесс travel rule, представив крипто-экспозицию как раскрытую, подконтрольную строку, а не деталь, спрятанную в досье.

• 3

  Мы определили второй институт с тем же набором валют как задокументированный резерв, чтобы будущая проверка в основном институте не оставила бизнес без мультивалютных расчётов.

От третьего автоматического отказа до активных именных мультивалютных IBAN.