Закрытый счёт оператора — и владельцы с новыми счетами в Альпах, за 35 дней

Закрытие корпоративного счёта было отраслевым решением, а не следствием поведения клиента. Лицензия оставалась действительной, история счёта была чистой; банк просто больше не хотел иметь экспозицию к гемблингу, а два последующих отказа пришли от банков с такой же общей политикой — значит, подобные заявки продолжали бы проваливаться и дальше.

Личный банкинг владельцев оказался под угрозой по той же причине. Хранение операционных средств и личного капитала внутри одной банковской группы означало, что одно изменение политики института угрожало обоим сразу — без разделения между риском бизнеса и деньгами самих владельцев.

Только тип юрисдикции и структуры. Мы никогда не называем задействованные институты.

• 1

  Мы перебанковали операционную компанию через EMI, чей заявленный аппетит прямо покрывает лицензированный гемблинг, что подтверждается существующим портфелем похожих операторов, — вместо того чтобы просить банк широкого профиля сделать исключение.

• 2

  Мы открыли личные банковские отношения для бенефициарных владельцев в закрытой альпийской юрисдикции, намеренно отдельно от операционного института, — чтобы личный капитал владельцев больше не разделял с бизнесом одну точку отказа.

• 3

  Мы один раз задокументировали лицензию, источник средств и позицию по AML в форме, которую могли принять и операционный EMI, и частные банкиры, — так, чтобы оба размещения усиливали, а не дублировали друг друга.

От закрытого счёта оператора до банкинга и у компании, и у владельцев — намеренно раздельного.