Какой банк примет мой бизнес?
Выберите отрасль и юрисдикцию. Узнайте реалистичный банковский маршрут — банк, EMI или специализированный EMI, — уровень, в котором вы находитесь, и гайд для вашего конкретного случая. Мгновенно, без email-стены.
Шаг 1 из 2
Какой у вас бизнес?
Три уровня определяют, реалистичен ли банк или EMI
Лицензия, которой банк уже доверяет (MGA, Гибралтар, остров Мэн; Литва и Кипр для EMI). Реалистично рассматриваются и банки, и EMI, хотя усиленная проверка due diligence всё равно применяется.
Действующий регулятор даёт банку на что опереться (реформированное Кюрасао, Kahnawake; Маврикий, Вануату, Сейшелы, Белиз). Реалистичный маршрут — сначала специализированный EMI, банк — по мере накопления истории.
Лицензия почти не успокаивает проверяющего (Анжуан, Tobique, Коста-Рика; Маршалловы острова, SVG, Mwali). Специализированный EMI — реалистичный маршрут, и почти всю заявку «тащит» ваше собственное комплаенс-досье.
Банк оценивает вашего регулятора раньше, чем оценивает вас
Главный фактор, определяющий, получит ли высокорисковый бизнес банковское обслуживание, — это не его бухгалтерия и не объёмы. Это доверие к регулятору за его лицензией. Признанный регулятор уровня 1 успокаивает банк и открывает маршруты и к банку, и к EMI. Юрисдикция только с регистрацией без значимого надзора делает обратное, а осторожность корреспондентского банкинга это усиливает. Именно поэтому подборщик начинает с юрисдикции: это переменная, которая сильнее всего меняет ваш реалистичный маршрут.
О подборщике банков
Как работает подборщик банков?
Вы выбираете свою отрасль и юрисдикцию, в которой у вас есть лицензия или где вы базируетесь. Подборщик возвращает банковский уровень этой юрисдикции, реалистичный маршрут (банк, EMI или специализированный EMI), честную оценку и ссылки на соответствующий гайд по юрисдикции. Это только ориентировочно и никогда не называет конкретный институт.
Гарантирует ли результат, что банк меня примет?
Нет. Подборщик показывает реалистичный маршрут для юрисдикции и отрасли в целом. Какие именно институты вас примут и достижим ли банк или EMI, зависит от вашего комплаенс-досье, прозрачности владения, банковской истории и объёмов. Именно такую оценку под ваш конкретный случай даёт бесплатная предварительная проверка.
Почему юрисдикция так сильно меняет мой банковский маршрут?
Банки оценивают доверие к регулятору за вашей лицензией раньше, чем оценивают вас самих. Регулятор уровня 1 успокаивает банк и открывает маршруты и к банку, и к EMI; юрисдикция только с регистрацией без реального надзора подталкивает к специализированным EMI и заставляет работать именно ваше досье.
Нужно ли указывать email, чтобы увидеть результат?
Нет. Результат показывается мгновенно, без email-стены. Вы можете по желанию получить его на почту, но инструмент ничего не закрывает формой.
Превратите общий маршрут в конкретный ответ для вас
Бесплатная предварительная проверка
Расскажите, что случилось. Письменный ответ по вашим вариантам за 48 часов.