KYC (проверка клиента)
KYC — это процесс проверки личности физического клиента: имя, адрес, дата рождения и документы, удостоверяющие личность, — до и во время деловых отношений. Это индивидуальный аналог KYB, который проверяет корпоративных заявителей, а не людей.
Слабый KYC клиентов — частый триггер банковской проверки всего бизнеса, а пробелы, найденные при периодической проверке, могут заморозить счёт в течение нескольких дней. Гемблинг- или форекс-оператору, подключающему тысячи пользователей, нужен масштабируемый KYC, иначе примерно 5-15% регистраций зависают в ручной проверке и никогда не пополняются.
KYB — это процесс due diligence, который банки, EMI и эквайеры проводят для проверки корпоративного заявителя: бенефициарное владение, регистрационные документы, источник средств и сам характер бизнеса.
AML — это система законов, мер контроля и мониторинга, которую регулируемая компания обязана применять для выявления и предотвращения движения незаконных средств.
CDD — это базовый набор проверок, которые регулируемая компания проводит по каждому клиенту: проверка личности, понимание цели отношений и оценка риска, который он представляет.
EDD — это более глубокий набор проверок, которые компания применяет к более рискованным клиентам: политически значимым лицам, клиентам с крупными суммами или клиентам из высокорисковых юрисдикций.