EDD (усиленная проверка)
EDD — это более глубокий набор проверок, которые компания применяет к более рискованным клиентам: политически значимым лицам, клиентам с крупными суммами или клиентам из высокорисковых юрисдикций. Он выходит за рамки стандартного CDD, детальнее проверяя источник средств, источник происхождения капитала и текущие паттерны транзакций.
Высокорисковые операторы обычно сами обязаны проводить EDD по своим клиентам, и банк проверит, делаете ли вы это, прежде чем одобрить вас. Отсутствие EDD у примерно 5-10% клиентов, которым он нужен, само по себе достаточно, чтобы провалить банковскую проверку, независимо от общего качества объёма.
CDD — это базовый набор проверок, которые регулируемая компания проводит по каждому клиенту: проверка личности, понимание цели отношений и оценка риска, который он представляет.
PEP — это физлицо, наделённое значимой публичной функцией, а также его близкие соратники и семья, — поэтому несущее повышенный риск взяточничества или коррупции.
Источник средств — это задокументированное происхождение конкретных денег, проходящих через счёт: откуда реально взялся данный депозит или оборотный капитал.
Скрининг негативных СМИ — это проверка клиента, владельца или контрагента по источникам негативных новостей: сообщениям о мошенничестве, регуляторных мерах, санкциях или связях с преступностью.