Источник средств
Источник средств — это задокументированное происхождение конкретных денег, проходящих через счёт: откуда реально взялся данный депозит или оборотный капитал. Это отличается от источника происхождения капитала, который объясняет, как лицо или компания накопили свои активы со временем.
Необъяснённые входящие средства — одна из главных причин заморозки уже действующего высокорискового счёта, а снятие блокировки обычно означает предоставление документации, которую компания должна была собрать при подключении. Готовые доказательства источника средств до первой крупной транзакции избавляют от заморозки, способной заблокировать 100% баланса на недели.
CDD — это базовый набор проверок, которые регулируемая компания проводит по каждому клиенту: проверка личности, понимание цели отношений и оценка риска, который он представляет.
EDD — это более глубокий набор проверок, которые компания применяет к более рискованным клиентам: политически значимым лицам, клиентам с крупными суммами или клиентам из высокорисковых юрисдикций.
KYB — это процесс due diligence, который банки, EMI и эквайеры проводят для проверки корпоративного заявителя: бенефициарное владение, регистрационные документы, источник средств и сам характер бизнеса.
AML — это система законов, мер контроля и мониторинга, которую регулируемая компания обязана применять для выявления и предотвращения движения незаконных средств.