CDD (базовая проверка клиента)
CDD — это базовый набор проверок, которые регулируемая компания проводит по каждому клиенту: проверка личности, понимание цели отношений и оценка риска, который он представляет. Это стандартный уровень due diligence, повышающийся до усиленной проверки в более рискованных случаях.
Непоследовательное применение CDD — частая находка при банковских проверках, и портфель, где примерно у пятой части досье нет полного CDD, может поставить все банковские отношения под угрозу уведомления о закрытии. Правильный CDD при подключении дешевле, чем исправление старого портфеля под дедлайн регулятора или банка.
KYC — это процесс проверки личности физического клиента: имя, адрес, дата рождения и документы, удостоверяющие личность, — до и во время деловых отношений.
EDD — это более глубокий набор проверок, которые компания применяет к более рискованным клиентам: политически значимым лицам, клиентам с крупными суммами или клиентам из высокорисковых юрисдикций.
AML — это система законов, мер контроля и мониторинга, которую регулируемая компания обязана применять для выявления и предотвращения движения незаконных средств.
Источник средств — это задокументированное происхождение конкретных денег, проходящих через счёт: откуда реально взялся данный депозит или оборотный капитал.