PEP (политически значимое лицо)
PEP — это физлицо, наделённое значимой публичной функцией, а также его близкие соратники и семья, — поэтому несущее повышенный риск взяточничества или коррупции. Статус PEP — это не находка о правонарушении, это флаг риска, требующий усиленной проверки.
PEP где-либо в структуре владения или клиентской базе вызывает усиленную проверку и замедляет подключение, а нераскрытый PEP, обнаруженный позже, воспринимается как красный флаг, способный закрыть счёт. Скрининг на PEP до подачи заявки избавляет от задержки, которая иначе добавляет 2-4 недели в разгар проверки.
EDD — это более глубокий набор проверок, которые компания применяет к более рискованным клиентам: политически значимым лицам, клиентам с крупными суммами или клиентам из высокорисковых юрисдикций.
UBO — это физическое лицо, которое в конечном счёте владеет компанией или контролирует её, обычно определяемое как владение более чем 25% акций или голосов, либо иной формой контроля.
Санкционный скрининг — это проверка клиентов, контрагентов и транзакций по государственным и международным санкционным спискам, таким как списки ООН, ЕС, OFAC и Великобритании.
Скрининг негативных СМИ — это проверка клиента, владельца или контрагента по источникам негативных новостей: сообщениям о мошенничестве, регуляторных мерах, санкциях или связях с преступностью.