Санкционный скрининг
Санкционный скрининг — это проверка клиентов, контрагентов и транзакций по государственным и международным санкционным спискам, таким как списки ООН, ЕС, OFAC и Великобритании. Совпадение должно быть заблокировано и в большинстве режимов сообщено соответствующему органу.
Всего одна проведённая транзакция, затрагивающая санкционную сторону, может подвергнуть бизнес серьёзным штрафам и немедленному оффбордингу, — поэтому банки настаивают на скрининге до подключения высокорисковых клиентов. Надёжный скрининг при подключении и на каждом платеже — это неотъемлемое условие для сохранения трансграничного счёта открытым.
AML — это система законов, мер контроля и мониторинга, которую регулируемая компания обязана применять для выявления и предотвращения движения незаконных средств.
PEP — это физлицо, наделённое значимой публичной функцией, а также его близкие соратники и семья, — поэтому несущее повышенный риск взяточничества или коррупции.
Travel Rule — это требование FATF, обязывающее поставщиков услуг с виртуальными активами собирать и передавать информацию об отправителе и получателе вместе с крипто-переводами выше установленного порога, — зеркально отражая данные, давно требуемые для традиционных банковских переводов согласно Рекомендации 16 FATF.
Скрининг негативных СМИ — это проверка клиента, владельца или контрагента по источникам негативных новостей: сообщениям о мошенничестве, регуляторных мерах, санкциях или связях с преступностью.