Travel Rule (правило передачи данных)
Travel Rule — это требование FATF, обязывающее поставщиков услуг с виртуальными активами собирать и передавать информацию об отправителе и получателе вместе с крипто-переводами выше установленного порога, — зеркально отражая данные, давно требуемые для традиционных банковских переводов согласно Рекомендации 16 FATF.
Крипто-бизнес, который не может продемонстрировать соответствие Travel Rule, столкнётся с трудностями в сохранении фиатного банкинга, поскольку банки всё чаще требуют этого до подключения VASP. Встраивание обработки Travel Rule в ваш стек до обращения в банк — вот что превращает разговор о крипто-банкинге из отказа в рассмотрение.
VASP — это бизнес, зарегистрированный или лицензированный для обмена, хранения или перевода крипто-активов от имени клиентов, — классификация, введённая правилом FATF Travel Rule и принятая в национальных режимах регистрации в большинстве юрисдикций, соприкасающихся с фиатными каналами.
CASP — это термин эпохи MiCA в ЕС, заменяющий национальные регистрации VASP для компаний, предоставляющих услуги хранения, обмена, торговых платформ или консультирования по криптоактивам.
Санкционный скрининг — это проверка клиентов, контрагентов и транзакций по государственным и международным санкционным спискам, таким как списки ООН, ЕС, OFAC и Великобритании.
On-ramp конвертирует фиатную валюту в крипто; off-ramp конвертирует крипто обратно в фиат.