Крипто-обменник (on/off-ramp)
On-ramp конвертирует фиатную валюту в крипто; off-ramp конвертирует крипто обратно в фиат. Вместе они — мост между банковской системой и блокчейн-сетями, и именно в этой точке крипто-бизнесу больше всего нужны, и чаще всего теряются, банковские отношения.
Фиатные обменники — это точка, где крипто-поток встречается с банком, и именно здесь больнее всего бьёт де-рискинг: банк, некомфортно относящийся к крипто-экспозиции, закроет счёт, проводящий эти потоки. Структурирование банкинга для обменника с провайдером с опытом VASP — вот что удерживает фиатную сторону крипто-бизнеса на плаву.
VASP — это бизнес, зарегистрированный или лицензированный для обмена, хранения или перевода крипто-активов от имени клиентов, — классификация, введённая правилом FATF Travel Rule и принятая в национальных режимах регистрации в большинстве юрисдикций, соприкасающихся с фиатными каналами.
Travel Rule — это требование FATF, обязывающее поставщиков услуг с виртуальными активами собирать и передавать информацию об отправителе и получателе вместе с крипто-переводами выше установленного порога, — зеркально отражая данные, давно требуемые для традиционных банковских переводов согласно Рекомендации 16 FATF.
Блокчейн-аналитика — это анализ блокчейн-транзакций для отслеживания происхождения, назначения и риска крипто-средств, с использованием инструментов, оценивающих кошельки и выявляющих экспозицию к санкционным адресам, миксерам или незаконным источникам.
Корреспондентский банкинг — это договорённость, при которой один банк держит счета и исполняет платежи от имени другого банка, обычно чтобы получить доступ к валютам или юрисдикциям, к которым первый банк не может обратиться напрямую.