Блокчейн-аналитика
Блокчейн-аналитика — это анализ блокчейн-транзакций для отслеживания происхождения, назначения и риска крипто-средств, с использованием инструментов, оценивающих кошельки и выявляющих экспозицию к санкционным адресам, миксерам или незаконным источникам. Это крипто-нативный аналог традиционного мониторинга транзакций.
Крипто-бизнес, который не может показать блокчейн-аналитический скрининг, столкнётся с трудностями в сохранении фиатного банкинга, поскольку банки всё чаще требуют доказательств того, что входящее крипто не «запятнано». Встраивание блокчейн-аналитики в комплаенс-стек до подачи заявки — часть того, что превращает крипто-заявку на банкинг из отказа в рассмотрение.
On-ramp конвертирует фиатную валюту в крипто; off-ramp конвертирует крипто обратно в фиат.
Travel Rule — это требование FATF, обязывающее поставщиков услуг с виртуальными активами собирать и передавать информацию об отправителе и получателе вместе с крипто-переводами выше установленного порога, — зеркально отражая данные, давно требуемые для традиционных банковских переводов согласно Рекомендации 16 FATF.
VASP — это бизнес, зарегистрированный или лицензированный для обмена, хранения или перевода крипто-активов от имени клиентов, — классификация, введённая правилом FATF Travel Rule и принятая в национальных режимах регистрации в большинстве юрисдикций, соприкасающихся с фиатными каналами.
Санкционный скрининг — это проверка клиентов, контрагентов и транзакций по государственным и международным санкционным спискам, таким как списки ООН, ЕС, OFAC и Великобритании.