Скрининг негативных СМИ
Скрининг негативных СМИ — это проверка клиента, владельца или контрагента по источникам негативных новостей: сообщениям о мошенничестве, регуляторных мерах, санкциях или связях с преступностью. Он дополняет формальный скрининг по спискам, выявляя риск, уже проявившийся публично, но ещё не попавший в официальный список.
Всего одно неотработанное упоминание в негативных СМИ о бенефициарном владельце может задержать или отменить решение о подключении, поскольку банк сознательно не возьмёт на себя репутационный риск. Проверка собственной структуры на негативные СМИ до подачи заявки позволяет объяснить любое упоминание на своих условиях, а не дать ему всплыть в разгар проверки.
Санкционный скрининг — это проверка клиентов, контрагентов и транзакций по государственным и международным санкционным спискам, таким как списки ООН, ЕС, OFAC и Великобритании.
PEP — это физлицо, наделённое значимой публичной функцией, а также его близкие соратники и семья, — поэтому несущее повышенный риск взяточничества или коррупции.
UBO — это физическое лицо, которое в конечном счёте владеет компанией или контролирует её, обычно определяемое как владение более чем 25% акций или голосов, либо иной формой контроля.
EDD — это более глубокий набор проверок, которые компания применяет к более рискованным клиентам: политически значимым лицам, клиентам с крупными суммами или клиентам из высокорисковых юрисдикций.