CySEC (Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам)
CySEC — это финансовый регулятор Кипра, широко используемый для лицензирования форекс- и инвестиционных компаний, работающих по всему ЕС. Лицензия CySEC позволяет компании паспортизировать инвестиционные услуги по всему блоку и несёт требования к капиталу, клиентским средствам и поведению.
Для форекс-брокера лицензия CySEC и банкинг взаимозависимы: сегрегация клиентских средств — это одновременно условие лицензии и предпосылка банкинга, поэтому оба нужно выстраивать вместе. Выстраивание лицензии и сегрегированного банкинга как одного проекта избавляет от ситуации, когда вы авторизованы, но не можете держать клиентские депозиты.
Сегрегированный счёт держит средства клиентов отдельно от собственного операционного капитала компании, поэтому деньги клиентов никогда не подвергаются риску в случае неплатёжеспособности компании.
Сейфгардинг — это регуляторное обязательство EMI и платёжных институтов защищать средства клиентов, держа их отдельно от собственных денег компании, обычно на сегрегированном счёте в кредитном институте или под страховым покрытием, — чтобы клиентам вернули деньги, если компания обанкротится.
AML — это система законов, мер контроля и мониторинга, которую регулируемая компания обязана применять для выявления и предотвращения движения незаконных средств.
MGA — это регулятор Мальты для онлайн- и наземного гемблинга, один из наиболее широко признанных лицензиаров iGaming.