MGA (Мальтийское игорное управление)
MGA — это регулятор Мальты для онлайн- и наземного гемблинга, один из наиболее широко признанных лицензиаров iGaming. Лицензия MGA сигнализирует платёжным провайдерам и банкам о регулируемом операторе и несёт обязательства по средствам игроков, AML и отчётности.
Для iGaming-оператора игорная лицензия и банкинг связаны: многие эквайеры и банки работают только с лицензированными операторами, поэтому маршрут через MGA часто нужно выстраивать раньше или параллельно с поиском банкинга. Отношение к лицензии и банкингу как к одному проекту, а не двум, избавляет от разрыва, когда вы лицензированы, но не можете получать платежи.
Сегрегированный счёт держит средства клиентов отдельно от собственного операционного капитала компании, поэтому деньги клиентов никогда не подвергаются риску в случае неплатёжеспособности компании.
Высокорисковый мерчант — это бизнес, который карточные сети и эквайеры классифицируют как несущий повышенный риск чарджбэков, мошенничества или регуляторной экспозиции, исходя из его отрасли, модели или истории.
AML — это система законов, мер контроля и мониторинга, которую регулируемая компания обязана применять для выявления и предотвращения движения незаконных средств.
CySEC — это финансовый регулятор Кипра, широко используемый для лицензирования форекс- и инвестиционных компаний, работающих по всему ЕС.