FIU (подразделение финансовой разведки)
FIU — это национальный орган, который получает, анализирует и действует на основе отчётов о подозрительной активности и другой информации о финансовых преступлениях от регулируемых компаний. В каждой юрисдикции с режимом AML есть FIU, и именно этому органу MLRO компании сообщает о подозрительной активности.
Знание того, в какое FIU вы отчитываетесь, и готовность подавать в него отчёты — часть готовности по AML, которую банк или регулятор проверяет до подключения или лицензирования высокорисковой компании. Бизнес, не способный назвать свой канал отчётности, сигнализирует о незрелой комплаенс-функции, что играет против него при любой проверке.
SAR — это официальный отчёт, который регулируемая компания через своего MLRO подаёт в национальное подразделение финансовой разведки, когда подозревает, что транзакция или клиент могут быть связаны с отмыванием денег или другим финансовым преступлением.
MLRO — это назначенное физлицо, которое регулируемая компания назначает для надзора за своей программой AML и подачи отчётов о подозрительной активности в национальное подразделение финансовой разведки.
AML — это система законов, мер контроля и мониторинга, которую регулируемая компания обязана применять для выявления и предотвращения движения незаконных средств.
Travel Rule — это требование FATF, обязывающее поставщиков услуг с виртуальными активами собирать и передавать информацию об отправителе и получателе вместе с крипто-переводами выше установленного порога, — зеркально отражая данные, давно требуемые для традиционных банковских переводов согласно Рекомендации 16 FATF.