MSB (бизнес денежных услуг)
MSB — это компания, переводящая деньги, обменивающая валюту или предоставляющая аналогичные услуги, подлежащая регистрации и обязательствам по AML в большинстве юрисдикций. Криптобиржи, компании денежных переводов и некоторые платёжные операторы попадают под классификацию MSB в зависимости от режима.
Большинство банков рассматривают MSB как высокорисковые, поэтому MSB, подающий заявку на банкинг без правильной регистрации и программы AML, обычно получает отказ сразу. Правильная регистрация MSB и комплаенс-стек до обращения в банк — вот что переводит разговор из отказа в рассмотрение.
AML — это система законов, мер контроля и мониторинга, которую регулируемая компания обязана применять для выявления и предотвращения движения незаконных средств.
VASP — это бизнес, зарегистрированный или лицензированный для обмена, хранения или перевода крипто-активов от имени клиентов, — классификация, введённая правилом FATF Travel Rule и принятая в национальных режимах регистрации в большинстве юрисдикций, соприкасающихся с фиатными каналами.
Высокорисковый мерчант — это бизнес, который карточные сети и эквайеры классифицируют как несущий повышенный риск чарджбэков, мошенничества или регуляторной экспозиции, исходя из его отрасли, модели или истории.
Платёжный институт — это компания, лицензированная для предоставления платёжных услуг, таких как исполнение переводов, эквайринг транзакций или выпуск платёжных инструментов, без выпуска электронных денег.